智能定投除了支持单月一次扣款、投资人主动终止定投协议的传统功能以外，还支持单周、双周的扣款频率，以及根据扣款期数，扣款金额，终止日期三种条件来选择定投协议的终止。智能定投将使投资人的基金定投业务更加灵活，根据各自情况设定适合自己的定投计划。
上班族套餐
适合人群：工作趋于稳定，谈婚论嫁
套餐特色：选择激进型产品，收入逐渐增加，风险承受能力较高，但工作忙，无暇顾及投资理财，参加智能定投将是最省时省力的方式。
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幸福族套餐
适合人群：为子女积累教育基金
套餐特色：为子女积累教育资金是未来的主要任务，选择稳健型产品组合，通过智能定投为子女接受良好的教育提供资金保障。
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适合人群：事业有成，为养老做准备
套餐特色：选择保守型产品组合，随着子女成人及自立，需考虑退休后健康养老问题，通过保守型产品可获得较稳定的回报。
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为方便投资人多样的定投需求，上投摩根电子直销交易平台推出了智能定投功能，它除了支持单月一次扣款、投资人主动终止定投协议的传统功能以外，还支持单周、双周的扣款频率，以及根据扣款期数，扣款金额，终止日期三种条件来选择定投协议的终止。智能定投将使投资人的基金定投业务更加灵活，根据各自情况设定适合自己的定投计划。
上投摩根智能定投功能支持投资人在单周、双周、单月三种不同的扣款周期中进行切换，如您设定的扣款发起日小于等于当前交易日，定投计划将从下一周期开始生效，如扣款发起日大于当前交易日，定投计划将从本周期起生效。
如果投资人的家庭收入比较稳定，能够将一个月的定投资金分成2周、或者4周来执行，那周期较短的扣款频率将会更加灵活，分散风险的作用也更强。但还有一些投资人的收入比较有弹性，例如基本工资一部分，奖金一部分，并且分不同时段发放。在这种情况下，如果投资人认为频率较高的定投扣款方式可能会影响自己的生活水平，也可保持每月一次的定投扣款，完全因人而异。
上投摩根电子直销支持建行、农行和民生卡的在线定投业务，它们也全部支持“智能定投”业务。并且，在2009年的12月31日之前，新签定投协议还能享受低至4折的优惠费率（最低申购费率不低于0.6%）。
投资人在当月扣款发起日前设定的定投计划本月生效，当月扣款发起日之后设定的定投计划下个月起生效。
投资人一般在扣款日当天就可查询定投扣款是否成功。登陆“网上交易”，在“我的首页”中点击“定期定额”，通过“定期定额扣款查询结果”可查询到扣款是否成功。
如果投资人想进一步查询定投的确认结果，一般可在扣款日的下一个交易日，通过“定期定额确认查询结果”，查询到定投的申购情况以及确认的基金份额等信息。
除了在定投申购发起日当天（T日）不能变更或终止基金定投计划以外，投资人可根据需要，随时变更或终止基金的定投计划。
上投摩根旗下基金的定投计划要求，每期扣款金额最低为人民币200元，最高为人民币100，000元。
使用上投摩根电子直销进行基金定投，原来已经签署成功的基金定投计划，在该基金暂停日常申购期间，基金定投不受影响，扣款会继续进行。投资人还可根据需要，进行定投金额的变更或定投计划的取消。
目前，上投摩根的电子直销已推出多日定投业务，您可选择每月1号至28号中的任意一天进行定投扣款（如扣款日为非交易日，则顺延至下一交易日），并以扣款日当天的基金净值为依据计算基金份额。
上投摩根网站的《电子交易及查询指南》中，通过直销客户的电子交易业务，投资人可查询到“定期定额”的详细流程演示以及说明文字。另外，投资人在实际操作定投业务的过程中，网页中就有醒目和全面的相关提示、演示和说明文字，可供投资人参考。
目前上投摩根旗下的各基金均可新设定期定额计划，暂停申购的基金现已开通新增定期定额投资业务。
